1．風(fēng)險評估的概念及原則
風(fēng)險評估是指在風(fēng)險識別的基礎上，通過(guò)對所搜集的風(fēng)險信息進(jìn)行定量的評估，估計風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，從而找到關(guān)鍵性風(fēng)險因素，為風(fēng)險決策與控制提供科學(xué)依據，以保障項目的順利進(jìn)行。
風(fēng)險評估應遵循以下原則。
(1)相對性原則在評估風(fēng)險時(shí)，除了正確測量風(fēng)險及損失的絕對量外，還應充分估計企業(yè)對可能發(fā)生損失的承受能力。
(2)綜合性原則在確定風(fēng)險及損失的過(guò)程中，必須考慮同一風(fēng)險事故可能產(chǎn)生的所有類(lèi)型的損失及其對企業(yè)的綜合影響。在分析和評估風(fēng)險帶來(lái)的直接損失和有形損失的同時(shí)，還要充分考慮風(fēng)險所產(chǎn)生的間接損失和無(wú)形損失。
(3)時(shí)間性原則風(fēng)險總有一個(gè)發(fā)生、發(fā)展和終結的過(guò)程，有些風(fēng)險產(chǎn)生的損失是當場(chǎng)得以體現的，而有些則需一定時(shí)間后才能充分暴露，因此風(fēng)險評估要與時(shí)間聯(lián)系在一起。
2．風(fēng)險評估
(1)風(fēng)險影響程度的估計在進(jìn)行了風(fēng)險來(lái)源與性質(zhì)的確認之后，就可以對風(fēng)險的可能影響進(jìn)行分析，以明確風(fēng)險的影響范圍和程度，即對與風(fēng)險相關(guān)聯(lián)的各個(gè)部分進(jìn)行損失估計。具體地說(shuō)，就是根據已掌握的統計資料確定風(fēng)險對項目可能會(huì )造成多大的影響。這一工作的深入分析通常采用定性和定量相結合的分析技術(shù)，確定出風(fēng)險的概率分布，并予以風(fēng)險衡量，一般借助計算機技術(shù)和統計工具進(jìn)行。
(2)風(fēng)險損失的估計分析和估計風(fēng)險后果的嚴重程度，即風(fēng)險可能帶來(lái)?yè)p失的大小，這是風(fēng)險分析中的非常重要的部分。因為即便是有的風(fēng)險發(fā)生的概率不大，但是如果它一旦發(fā)生，其后果可能將十分嚴重，那么對這種風(fēng)險也需要嚴格控制，否則會(huì )給整個(gè)工程物流項目造成嚴重的影響。
(3)風(fēng)險發(fā)生可能性的估計這是研究風(fēng)險自身的規律性，通?？梢杂酶怕时硎?，即風(fēng)險發(fā)生的可能性大小。一種風(fēng)險發(fā)生的概率越高，造成的損失可能性越大，對它的控制就應該越嚴格，所以這類(lèi)風(fēng)險更要嚴加防范。
(4)風(fēng)險級別的估計盡管可能引起的風(fēng)險因素多，涉及面廣，但并不是所有的風(fēng)險都應同等重視，否則將大大增加管理費用。如果經(jīng)判斷估計某一風(fēng)險的發(fā)生概率和發(fā)生后損失的嚴重程度都不大，那么應考慮對它進(jìn)行一般性的管理，將注意力和有限資源放到更關(guān)鍵的環(huán)節上。
3．風(fēng)險評估的方法
風(fēng)險評估的方法主要有蒙特卡羅法、計劃評審技術(shù)、灰色系統理論、模糊理論、故障樹(shù)分析法等。
(1)蒙特卡羅法即概率模擬方法，有時(shí)也被稱(chēng)作隨機抽樣技術(shù)或統計試驗方法。它是一種通過(guò)隨機變量的統計試驗、隨機模擬來(lái)求解數學(xué)模型、工程技術(shù)問(wèn)題近似解的數值方法。其基本原理是設相互獨立的風(fēng)險隨機變量服從一定意義上的分布，對其進(jìn)行一次隨機抽樣，可得到一組變量值，將變量值輸入某一風(fēng)險關(guān)系式，可得到一個(gè)結果。多次重復上述過(guò)程，則可得到風(fēng)險結果的統計規律。
(2)計劃評審技術(shù)是網(wǎng)絡(luò )計劃的一種，這種方法通過(guò)對項目各工序的參數進(jìn)行樂(lè )觀(guān)、悲觀(guān)和最可能估計，采用對參數的三點(diǎn)估計方法獲得工序參數的平均值，進(jìn)行項目風(fēng)險評估。
(3)灰色系統理論著(zhù)重研究概率理論難以解決的“小樣本”、“貧信息”的不確定問(wèn)題。其特點(diǎn)是“少數據”建模，它通過(guò)對部分已知風(fēng)險信息的生成與挖掘，去分析與評估系統的整體風(fēng)險。由于工程物流的一次性特征，有價(jià)值的統計樣本較少，而灰色系統理論正是解決此類(lèi)問(wèn)題最有效的方法。
(4)模糊理論是近年來(lái)興起的一種數學(xué)方法，是用精確化的手段來(lái)研究客觀(guān)實(shí)際中帶有模糊性的現象和活動(dòng)。由于工程物流項目的風(fēng)險影響大小與范圍往往是模糊的，很難用傳統的數學(xué)方法來(lái)度量，而用模糊理論來(lái)對其進(jìn)行度量則是很好的途徑。
(5)故障樹(shù)分析法是由貝爾實(shí)驗室的h．a(chǎn)．waston于1961年提出的一種分析系統可靠性的數學(xué)模型，其基本原理是通過(guò)求出故障樹(shù)的最小割集，得到引起發(fā)生頂事件的所有故障事件，以發(fā)現系統的最薄弱環(huán)節或最關(guān)鍵部位，由此對最小割集所發(fā)現的關(guān)鍵部位進(jìn)行重點(diǎn)風(fēng)險管理。